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是商业银行内控的一项经常性工作,随着网络技术及现代通讯技术的快速发展,越来越多的客户使用电子银行完成日常银行业务,网上对账、自助账渐趋流行。对账有月对账和季度对账、半年对账,核对截止上个月底帐户上的余额。一般要求在15或20个工作日内对账完毕。邮寄的对账单一般交由邮局或金融服务公司投递。邮局投递的,一般由客户对完账后自已送回银行或邮寄回银行指定柜台或信箱;金融服务公司投递的,一般是快递人员送达之时就可以盖章取回,免去客户回邮的麻烦,这样也提高了时效,所以很多银行现在都把对账单交给专门的金融服务公司,投递、回收快速高效。
必备条件
  • 优质客户面对面对账,一般客户邮寄账单,企业核对无误后签章寄回银行。
所需资料
  • 1、录入银行对账期初数据
  • 2、录入银行对账单
  • 3、银行对账;4查询打印余额调节表
  • 4、核销银行帐
  • 5、查询对账结果
办理流程
  • 1、进入后点银企对账 ——一个为录入员,一个为复核员——设置完毕后,每月月初,录入员进入网银点击银企对账——确认月底金额一致然后复核员进入网银同样点击复核金额一致
常见问题
  • 1、公户网银上怎么对账?
  • A以农业银行为例:用户插入U盾,输入U盾密码,完成登录。登录的详细细节小伙伴们可以参考雷锋崔老师的其他的相关经验哦。用户完成了登录后,在农行网银的主界面,用户点击左上角的【账户管理】选项按钮。用户点击了【账号管理】选项后,点击【银企对账】,再点击【账户余额对账】选项。点击了【账户余额对账】选项后,进入到【余额对账单列表】,先看这个列表右侧的【对账状态】是否对账,如果没有对账就点击前方的【对账单编号】的蓝色字体。用户点击【对账单编号】了后进入到账户余额对账的界面,下图箭头所指处的【相符】选项处进行勾选。之后再点击【提交】选项。完成以上操作后,用户就可以看到系统显示【核对结果】为“相符”,即为完成了银企对账。

  • 2、建行的企业网上银行如何对账?
  • A登录建行企业网银后进行查询对账单,网银提供的对账服务就是查单。 建行网银对账单查询:  进入建行网银:http://www.ccb.com/cn/home/index.html;  账号登陆成功;  点击“我的账户”-“账户查询”;  选择“建行账户查询”或者“他行账户查询”;  选择查询“余额”或者“明细”;  明细可选择时间段,确定后即可查到相关对账单。

  • 3、到银行对帐需要带什么?
  • A如果你是单位 去银行对账你首先需要银行给你打出账户明细 然后和你自己做的财务报表上的账务明细比对 最后检查余额是否相符,去银行对账时只要带上你的印鉴章 如果账户余额没有问题盖上你的印鉴章即可。

  • 4、通过那些方式可以在工行办理银企对账?
  • A银企对账分为余额对账和明细对账,办理方式如下: 余额对账:是指我行定期或不定期向您发送纸质、电子余额对账单对账,或委派专人持对账单上门对账,完成后您将核对结果反馈我行,以确认银企双方账务记载是否一致的对账方式。其中,电子对账单可通过网上银行、手机银行等方式发送。 明细对账:是指我行根据您的要求提供纸质满页、未满页明细对账单或账户资金变动电子信息,由您核对发生额明细的对账方式。您可通过网点或自助回单机领取/打印明细对账单,此外,您也可以通过企业网银、手机银行查询账户明细。

  • 5、网上银行电子对账怎么做?
  • A内部对账:出纳帐(现金日记账、银行存款日记账,都是明细账),需定期跟会计账的总账、报表核对相符。当然啦,如果采用财务软件记账,两者基本上是一回事。